المقدمة:

يتطور المشهد المالي العالمي بسرعة، مع تزايد التركيز على شمول الفئات غير الممثلة واعتماد الممارسات المصرفية المستدامة. يهدف الشمول المالي إلى ضمان وصول الأفراد والشركات، خاصة في المجتمعات المهمشة والتي لا تخدمها الخدمات المالية، إلى خدمات مصرفية ميسورة التكلفة. في الوقت نفسه، تهدف الممارسات المصرفية المستدامة إلى دمج العوامل البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات في القطاع المالي، مما يعزز التأثير الإيجابي على المدى الطويل.

تقدم ورشة العمل لمدة 5 أيام حول الشمول المالي والممارسات المصرفية المستدامة من مركز جينتكس للمشاركين معرفة معمقة في هذه المجالات الحيوية. من خلال استكشاف المبادئ والأدوات والاستراتيجيات الخاصة بالشمول المالي والاستدامة، تهدف الورشة إلى تزويد المهنيين بالمهارات اللازمة لتنفيذ هذه الممارسات داخل مؤسساتهم.

أهداف ورشة العمل الشمول المالي والممارسات المصرفية المستدامة:

• فهم مفهوم وأهمية الشمول المالي في السياقات العالمية والمحلية.
• تحليل دور المؤسسات المالية في تعزيز الوصول إلى خدمات المصارف للشرائح غير المخدومة.
• استكشاف الممارسات المصرفية المستدامة، بما في ذلك التمويل الأخضر، الإقراض المسؤول، ودمج العوامل البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات.
• تقييم التحديات والفرص في تعزيز الأنظمة المالية الشاملة والمستدامة.
• تطوير استراتيجيات لتنفيذ سياسات الشمول المالي والاستدامة في مؤسساتهم.

منهجية ورشة العمل:

تعتمد الورشة على مزيج من تقنيات التعلم التفاعلي، بما في ذلك المحاضرات ودراسات الحالة والنقاشات الجماعية. سيتفاعل المشاركون أيضًا مع السيناريوهات الواقعية، مما يضمن قدرتهم على تطبيق المفاهيم المتعلمة في البيئات العملية. تم تصميم هذه المنهجية لضمان استيعاب شامل للمعرفة وتطوير المهارات.

الفئات المستهدفة:

• محترفي الخدمات المصرفية والمالية
• مسؤولي الاستدامة في الشركات
• المحللين والمستشارين الماليين
• صناع السياسات والمشرعين في القطاع المالي
• رواد الأعمال الاجتماعيين والمنظمات التنموية
• أي شخص مهتم بفهم تقاطع التمويل والاستدامة

محتوى ورشة العمل حول الشمول المالي والممارسات المصرفية المستدامة:

اليوم الأول: مقدمة في الشمول المالي

• نظرة عامة على الاتجاهات العالمية في الشمول المالي
• التحديات والعوائق الرئيسية للوصول إلى الخدمات المالية
• الأطر التنظيمية التي تدعم الشمول المالي
• دور التكنولوجيا في تعزيز الشمول المالي

اليوم الثاني: الممارسات المصرفية المستدامة ودمج العوامل البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات

• فهم التمويل المستدام وتأثيره
• العوامل البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات في المصارف
• التمويل الأخضر والإقراض المسؤول
• دراسات حالة حول نماذج المصارف المستدامة الناجحة

اليوم الثالث: بناء الأنظمة المالية الشاملة

• استراتيجيات لإنشاء منتجات وخدمات مالية شاملة
• تلبية احتياجات الفئات غير المخدومة
• دور التمويل الأصغر والمصرفية الرقمية في الشمول المالي
• الشراكات والتعاون من أجل الشمول المالي

اليوم الرابع: التغلب على التحديات في الشمول المالي والاستدامة

• العقبات الرئيسية في تنفيذ الخدمات المالية الشاملة
• التحديات المصرفية المستدامة وإدارة المخاطر
• الحواجز التنظيمية والسياسية
• التعامل مع الاختلافات الثقافية والمجتمعية

اليوم الخامس: استراتيجيات لتنفيذ الشمول المالي والاستدامة

• تطوير خطط عمل من أجل الشمول المالي
• دمج الاستدامة في السياسات المصرفية
• قياس تأثير برامج الشمول المالي
• إنشاء خارطة طريق لتحقيق الاستدامة طويلة الأمد في المصارف

الخاتمة:

من خلال إتمام ورشة العمل الشمول المالي والممارسات المصرفية المستدامة بنجاح، سيكتسب المشاركون فهمًا أعمق للدور الحيوي الذي تلعبه المؤسسات المالية في تعزيز المسؤولية الاجتماعية والبيئية. ستمنحهم المعرفة والأدوات المكتسبة القدرة على قيادة المبادرات التي لا تعزز فقط الوصول إلى الخدمات المالية ولكن أيضًا تدعم الممارسات المصرفية المستدامة، مما يعود بالفائدة على القطاع المالي والمجتمع ككل.