المقدمة
يعد إدارة الائتمان من الجوانب الأساسية للمهنيين الذين يتعاملون مع المعاملات المالية، وتقييم الائتمان، وإدارة المخاطر. تهدف دورة المدير التنفيذي المعتمد للائتمان (CCE) إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات الأساسية اللازمة لفهم تعقيدات تقييم المخاطر الائتمانية، وتحليل البيانات المالية، والاستراتيجيات الفعالة لتحصيل الديون.
يقدم مركز جينتكس للتدريب هذه الدورة التدريبية المكثفة التي تستمر لمدة خمسة أيام، حيث تشمل مناهج متقدمة في تحليل الائتمان، إدارة المخاطر، وفهم القوانين والتشريعات التي تنظم العمليات الائتمانية.
أهداف دورة المدير التنفيذي المعتمد للائتمان (CCE)
- اكتساب فهم شامل لمبادئ إدارة الائتمان وأفضل الممارسات.
- تعلم كيفية تقييم البيانات المالية لتحديد الجدارة الائتمانية.
- استكشاف تقنيات إدارة المخاطر لتقليل الخسائر الائتمانية.
- تطبيق استراتيجيات تحصيل الديون واستردادها بطرق فعالة.
- فهم الإطار القانوني والتنظيمي الذي يحكم المعاملات الائتمانية.
- تحسين القدرة على اتخاذ قرارات ائتمانية مستنيرة.
- تطوير مهارات تحليل المخاطر الائتمانية وتعزيز إجراءات الرقابة الائتمانية.
منهجية الدورة
تعتمد الدورة على المحاضرات التفاعلية، ودراسات الحالة، والمناقشات الجماعية، والتمارين العملية لضمان تجربة تعليمية فعالة.
الفئات المستهدفة
- مديري ومحللي الائتمان
- المتخصصين في إدارة المخاطر
- المراقبين الماليين
- مسؤولي القروض والمصرفيين
- أصحاب الأعمال الذين يتعاملون مع المعاملات الائتمانية
- المهنيين الماليين الراغبين في تطوير خبراتهم في مجال الائتمان
محتوى دورة المدير التنفيذي المعتمد للائتمان (CCE)
اليوم الأول: أساسيات إدارة الائتمان
- نظرة عامة على إدارة الائتمان وأهميتها في الاستقرار المالي
- مبادئ تحليل وتقييم الائتمان
- فهم البيانات المالية لتقييم الجدارة الائتمانية
- نماذج التقييم الائتماني وتصنيف المخاطر
اليوم الثاني: التحليل المالي لاتخاذ القرارات الائتمانية
- النسب المالية الرئيسية وتأثيرها على القرارات الائتمانية
- تقييم السيولة والملاءة والربحية
- تحديد العلامات التحذيرية المبكرة لمخاطر الائتمان
- دراسة حالة: تحليل الصحة المالية لشركة ما
اليوم الثالث: إدارة المخاطر الائتمانية وتقليل الخسائر
- أطر إدارة المخاطر الفعالة
- استراتيجيات تقليل الديون المعدومة
- التأمين الائتماني وآليات الضمان
- الامتثال للوائح الائتمان والسياسات التنظيمية
اليوم الرابع: استراتيجيات تحصيل الديون واستردادها
- الاعتبارات القانونية في تحصيل الديون
- تقنيات التفاوض لتحقيق تسويات فعالة
- تنفيذ سياسات ائتمانية تقلل من حالات التخلف عن السداد
- دراسة حالة: سيناريوهات ناجحة في استرداد الديون
اليوم الخامس: تقنيات إدارة الائتمان المتقدمة
- إدارة محافظ الائتمان ومراقبة الأداء
- تقييم اتجاهات الائتمان والمؤشرات الاقتصادية
- الاتجاهات المستقبلية في إدارة الائتمان والابتكارات المالية
- التقييم النهائي ومناقشة أفضل الممارسات
الخاتمة
عند إكمال دورة المدير التنفيذي المعتمد للائتمان (CCE)، سيحصل المشاركون على معرفة متقدمة في إدارة الائتمان، التحليل المالي، واستراتيجيات تقليل المخاطر، مما يعزز قدرتهم على اتخاذ قرارات مالية مستنيرة. يضمن مركز جينتكس للتدريب تجربة تعليمية متكاملة توفر المهارات اللازمة للنجاح في مجال إدارة الائتمان.
