المقدمة:
تقدّم دورة أنظمة مقاصة ACH وعمليات التحويل الإلكتروني للأموال (EFT) المكثّفة لمدة خمسة أيام فهماً معمّقاً وعملياً لسير العمليات في أنظمة المقاصة الآلية (ACH)، وطرق تسوية المدفوعات، وإجراءات التعامل مع الاستثناءات والمرتجعات. تُنفّذ الدورة بواسطة الخبراء في مركز جينتكس للتدريب. ستكتسب المهارات اللازمة لإدارة المعاملات بثقة ضمن البنية التحتية للمدفوعات الحديثة من خلال السيناريوهات الحقيقية ومعالجة الأعطال.
أهداف دورة أنظمة مقاصة ACH وعمليات التحويل الإلكتروني للأموال (EFT):
- فهم دورة حياة المعاملة من التأسيس حتى التسوية، ودور الأطراف المختلفة.
- تعلم التعامل مع المعاملات التي فشلت، والمرتجعات، والعكس.
- إتقان رموز SEC وأنماط ملفات المعاملات.
- فهم آليات المقاصة والتسوية الصافية.
- تعزيز كفاءة العمليات وتقليص حالات الفشل باستخدام أفضل الممارسات.
- تطوير استراتيجيات لاكتشاف المخاطر ومعالجتها بكفاءة.
منهجية الدورة:
تعتمد جينتكس على أسلوب تعليمي تفاعلي بقيادة مدرب، يشمل دراسات حالات وتمارين تطبيقية ومناقشات جماعية.
الفئات المستهدفة:
- موظفو عمليات المدفوعات وأنظمة الـACH وEFT
- العاملون في وظائف المقاصة والتسوية والمطابقة
- المختصون في التعامل مع الاستثناءات والمرتجعات
- من يديرون مخاطر الامتثال في أنظمة المدفوعات
- موظفو البنوك المركزية أو التجارية أو مزودو الخدمات المالية
محتوى دورة أنظمة مقاصة ACH وعمليات التحويل الإلكتروني للأموال (EFT):
اليوم الأول: أسس الـACH والـEFT
- مقدمة لشبكة ACH وبنيتها
- الأطراف المعنية ومسارات الملفات
- دفعات المعاملات ورموز SEC
اليوم الثاني: المقاصة والتسوية
- دورات المقاصة والجداول الزمنية
- آليات التسوية الصافية
- رسائل البنية التحتية البنكية والمصادقة
اليوم الثالث: التعامل مع الحالات الاستثنائية والمرتجعات
- أنواع الفشل الشائعة
- آليات ومعايير المرتجعات
- التمارين العملية على السيناريوهات
اليوم الرابع: إدارة المخاطر والامتثال
- المخاطر التشغيلية والمتطلبات التنظيمية
- استراتيجية الكشف عن المخاطر ومنع الاحتيال
اليوم الخامس: معالجة متقدمة وسيناريوهات واقعية
- معاملات معقدة واعتبارات عبر الحدود
- إجراءات تصعيد الأخطاء وتقرير التسوية
- محاكاة شاملة لنهاية-لـنهاية
الخاتمة:
من خلال إتمامك دورة أنظمة مقاصة ACH وعمليات التحويل الإلكتروني للأموال (EFT) في مركز جينتكس للتدريب، ستعزّز معرفتك العمليّة في أنظمة المقاصة، وأساسيات المعالجة، والتعامل مع الاستثناءات، وإدارة المخاطر. ستمتلك الآن القدرة على مواجهة التحديات والارتقاء بأداء أنظمة المدفوعات في مؤسستك.
