تحميل البروشور

المقدمة

يعتمد الأداء السلس لاقتصاد الدولة على نظام دفع قوي وفعال. تلعب البنوك المركزية دورًا حاسمًا في الإشراف على البنية التحتية للمدفوعات الآمنة والموثوقة والمبتكرة وتعزيزها. يتعمق هذا البرنامج المكثف الذي يستمر خمسة أيام، والذي يقدمه مركز جينتكس للتدريب، في المبادئ الأساسية لأنظمة الدفع، ويستكشف آليات التسوية، ويزود المشاركين بفهم شامل لمشاركة البنك المركزي في هذا المجال الأساسي. من خلال ورش العمل التفاعلية، ودراسات الحالة الجذابة، والمحاكاة الواقعية، ستكتسب المعرفة اللازمة لتحليل أنظمة الدفع المختلفة، وفهم استراتيجيات إدارة المخاطر، وتقدير الدور المتطور للبنوك المركزية في مشهد المدفوعات.

أهداف دورة أنظمة الدفع والتسويات في البنوك المركزية:

• إتقان المبادئ الأساسية لأنظمة الدفع ومكوناتها والمشاركين الرئيسيين المشاركين في العملية.
• تطوير فهم قوي للأنواع المختلفة من أنظمة الدفع، بما في ذلك أنظمة الدفع بالتجزئة وأنظمة الدفع ذات القيمة الكبيرة.
• استكشف آليات تسويات الدفع ودور البنوك المركزية في تسهيل النتيجة النهائية.
• تحليل عوامل الخطر الرئيسية المرتبطة بأنظمة الدفع واستراتيجيات التخفيف التي تستخدمها البنوك المركزية.
• احصل على رؤى حول المشهد المتطور لأنظمة الدفع، بما في ذلك ظهور التكنولوجيا المالية والمدفوعات الفورية.
• فهم دور البنوك المركزية في تعزيز الابتكار والكفاءة والمنافسة في صناعة المدفوعات.
• استكشف أنظمة الدفع الدولية والتسويات عبر الحدود، بما في ذلك الأطر التنظيمية والتحديات.
• تحليل دراسات الحالة الواقعية للتطبيقات الناجحة لأنظمة الدفع ومبادرات البنك المركزي.
• صياغة منظور مستنير حول مستقبل أنظمة الدفع ودور البنوك المركزية في ضمان بنية تحتية مالية قوية.

منهجية الدورة

يستخدم هذا البرنامج التفاعلي نهجا يركز على المشاركين. فهو يمزج بين المحاضرات التي يلقيها خبراء أنظمة الدفع الرائدة وخبراء البنوك المركزية مع ورش العمل الجذابة والمناقشات الجماعية وتحليل دراسات الحالة ومحاكاة سيناريوهات نظام الدفع وتمارين تقييم المخاطر والمناقشات حول تقنيات الدفع المبتكرة. ويشارك المشاركون بنشاط في تقييم تصميمات أنظمة الدفع، وتحليل آليات التسوية، ومناقشة دور البنوك المركزية في تعزيز النظام البيئي الصحي للمدفوعات. من خلال التعلم التجريبي، يكتسب المشاركون الأدوات العملية والمعرفة النظرية اللازمة للمساهمة في المناقشات المستنيرة حول أنظمة الدفع وأهميتها للاستقرار المالي والنمو الاقتصادي.

الفئات المستهدفة

• يسعى المتخصصون في البنوك المركزية والمنظمون وصانعو السياسات إلى تعزيز فهمهم لأنظمة الدفع.
• مقدموا الخدمات المالية ومعالجوا الدفع وشركات التكنولوجيا المالية المهتمة بمبادرات البنك المركزي.
• المتخصصون في إدارة الخزانة ومحللون تمويل الشركات المشاركون في المدفوعات المحلية والدولية.
• أي شخص مهتم بتطوير المعرفة والمهارات اللازمة للتنقل بين تعقيدات أنظمة الدفع والدور المتطور للبنوك المركزية في هذا المجال الحيوي.

محتوى دورة أنظمة الدفع والتسويات في البنوك المركزية:

اليوم الأول: العمود الفقري للاقتصاد: فهم أنظمة الدفع

• الكشف عن أهمية أنظمة الدفع الفعالة للنشاط الاقتصادي والاستقرار المالي
• استكشاف المكونات الأساسية لأنظمة الدفع: المشاركون، والأدوات، والعمليات
• الخوض في أنواع مختلفة من أنظمة الدفع: مدفوعات التجزئة، والمدفوعات ذات القيمة الكبيرة

اليوم الثاني: ضمان النهائية: آليات التسوية ومشاركة البنك المركزي

• فهم آليات تسويات الدفع واستراتيجيات إدارة المخاطر
• استكشاف دور البنوك المركزية في تسهيل النهائية والحفاظ على سلامة النظام
• تحليل نماذج التسوية المختلفة وآثارها على الكفاءة والمخاطر

اليوم الثالث: إدارة المخاطر وضمان الأمن: التحديات والفرص

• تحديد المخاطر الرئيسية المرتبطة بأنظمة الدفع: المخاطر التشغيلية، والتسوية، والمخاطر السيبرانية
• استكشاف استراتيجيات تخفيف المخاطر وضمان أمن النظام من قبل البنوك المركزية
• مناقشة الإطار التنظيمي لأنظمة الدفع ودور البنوك المركزية في الرقابة

اليوم الرابع: مشهد التحول: الابتكار والمنافسة ومستقبل المدفوعات

• دراسة صعود التكنولوجيا المالية وتأثيرها على أنظمة الدفع ونماذج الأعمال
• استكشاف إمكانات المدفوعات الفورية وآثارها على الكفاءة وتجربة المستخدم
• فهم دور البنوك المركزية في تعزيز الابتكار والمنافسة في صناعة المدفوعات

اليوم الخامس: ما وراء الحدود: المدفوعات الدولية ودور البنوك المركزية

• تحليل آليات أنظمة الدفع الدولية والتسويات عبر الحدود
• استكشاف الأطر التنظيمية للمدفوعات عبر الحدود وتحديات التنسيق
• مناقشة مستقبل أنظمة الدفع ودور البنوك المركزية في الاقتصاد المعولم

خاتمة

من خلال إكمال هذا البرنامج الشامل الذي يقدمه مركز جينتكس للتدريب بنجاح، يكتسب المشاركون مجموعة أدوات قيمة لفهم تعقيدات أنظمة الدفع والتسويات. وسيكونون مجهزين لتحليل النماذج المختلفة، وتقييم المخاطر، وتقدير دور البنك المركزي في تعزيز البنية التحتية للمدفوعات الآمنة والفعالة والمبتكرة. وهذا يمكّنهم من المساهمة في المناقشات والمبادرات المستنيرة من أجل بيئة مالية مزدهرة في العصر الرقمي.