تحميل البروشور

المقدمة

لقد برزت الخدمات المصرفية الإسلامية باعتبارها شريحة سريعة النمو في المشهد المالي العالمي، وترتكز على المبادئ الأخلاقية وتعزز الشمول المالي. يزود هذا البرنامج المكثف الذي يقدمه مركز جينتكس للتدريب لمدة خمسة أيام المشاركين بفهم شامل لمفاهيم ومنتجات وممارسات الخدمات المصرفية الإسلامية. من خلال استكشاف آسر لمبادئ الشريعة الإسلامية الأساسية، والأدوات المالية المبتكرة، والأطر التنظيمية العالمية، يكتسب المشاركون المعرفة والمهارات اللازمة للتنقل في هذا النظام المالي الديناميكي والموجه نحو الهدف.

أهداف دورة مبادئ وممارسات الخدمات المصرفية الإسلامية:

• إتقان المبادئ الأساسية للخدمات المصرفية والتمويل الإسلامي، المتجذرة في الامتثال للشريعة الإسلامية.
• تطوير فهم شامل للمفاهيم المصرفية الإسلامية الرئيسية، بما في ذلك تقاسم الأرباح ( المشاركة )، وتقاسم الربح والخسارة ( المضاربة )، والتمويل الإسلامي القائم على الأصول.
• اكتشف مختلف الأدوات المالية الإسلامية، مثل السندات الإسلامية ( الصكوك )، وحسابات الاستثمار الإسلامية، والرهون العقارية الإسلامية ( الإجارة ) وا إقتين ).
• التعرف على دور علماء الشريعة والهيئات الشرعية في المؤسسات المالية الإسلامية.
• تحليل المشهد التنظيمي العالمي للخدمات المصرفية الإسلامية ودور المنظمات الدولية.
• فهم تطبيق مبادئ الخدمات المصرفية الإسلامية في مجالات مثل تمويل التجارة والتمويل الأصغر وإدارة الثروات.
• تحديد الاعتبارات الأخلاقية وممارسات المسؤولية الاجتماعية في التمويل الإسلامي.
• مقارنة ومقارنة المنتجات المصرفية الإسلامية مع الأدوات المصرفية التقليدية.
• تطوير القدرة على تقييم مدى ملاءمة المنتجات المالية الإسلامية لاحتياجات العملاء المختلفة.
• صياغة فهم تأسيسي للأسواق المالية الإسلامية وممارسات إدارة المخاطر.

منهجية الدورة

يستخدم هذا البرنامج التفاعلي نهجا يركز على المشاركين. فهو يمزج بين محاضرات خبراء الصناعة ودراسات الحالة الواقعية والمناقشات الجماعية والتمارين العملية. يشارك المشاركون بنشاط في عمليات محاكاة المنتج، وتحليل سيناريوهات الامتثال للشريعة الإسلامية، وأنشطة تطوير ملف تعريف العميل. ومن خلال التعلم التجريبي، يكتسب المشاركون فهمًا عمليًا لمبادئ الخدمات المصرفية الإسلامية وتطبيقها في مختلف السياقات المالية.

الفئات المستهدفة

• المهنيون المصرفيون الذين يسعون إلى توسيع معرفتهم ودخول قطاع الخدمات المصرفية الإسلامية المتنامي.
• المستشارون الماليون ومديرو الثروات ومحترفو الاستثمار المهتمون بالمنتجات المالية الإسلامية.
• يسعى علماء الشريعة ومسؤولو الالتزام إلى تعميق فهمهم للممارسات المصرفية الإسلامية.
• المتخصصون القانونيون والمدققون العاملون مع المؤسسات المالية الإسلامية.
• أي شخص يطمح إلى الحصول على ميزة تنافسية في عالم التمويل الإسلامي المتطور.

محتوى دورة مبادئ وممارسات الخدمات المصرفية الإسلامية:

اليوم الأول: المبادئ الأساسية للصيرفة والتمويل الإسلامي

• استكشاف المبادئ الأساسية للتمويل الإسلامي ومتطلبات الامتثال للشريعة الإسلامية
• فهم تحريم الربا وبدائله في المصرفية الإسلامية
• تقديم المفاهيم المصرفية الإسلامية الرئيسية: تقاسم الأرباح، وتقاسم الأرباح والخسارة، والتمويل القائم على الأصول

اليوم الثاني: المنتجات والأدوات المالية الإسلامية

• الخوض في أنواع مختلفة من حسابات الودائع الإسلامية (الحسابات الجارية، حسابات الاستثمار)
• استكشاف طرق التمويل الإسلامية: المشاركة (الشراكة)، المضاربة (تقاسم الأرباح)، المرابحة (التمويل زائد التكلفة)
• دراسة البدائل الإسلامية للصكوك التقليدية: الصكوك (السندات الإسلامية)، الإجارة وا إقتينا (التأجير الإسلامي)

اليوم الثالث: دور الحوكمة الشرعية والأطر التنظيمية

• فهم وظيفة علماء الشريعة والهيئات الشرعية في المؤسسات المالية الإسلامية
• استكشاف دور الهيئات التنظيمية والمنظمات الدولية في المصرفية الإسلامية
• تحليل المشهد التنظيمي العالمي للخدمات المصرفية الإسلامية وتطوره المستقبلي

اليوم الرابع: تطبيقات مبادئ المصرفية الإسلامية في مختلف القطاعات

• استكشاف أدوات تمويل التجارة الإسلامية وممارسات إدارة المخاطر
• فهم نماذج التمويل الأصغر الإسلامي ودورها في الشمول المالي
• دراسة حلول إدارة الثروات الإسلامية واستراتيجيات الاستثمار المسؤولة اجتماعيا

اليوم الخامس: بناء خبرتك في مجال الخدمات المصرفية الإسلامية

• مقارنة ومقارنة المنتجات المصرفية الإسلامية والتقليدية لملاءمة العميل
• تقييم المنتجات المالية الإسلامية على أساس معدلات المخاطر والعائد واحتياجات العملاء
• تطوير الفهم التأسيسي للأسواق المالية الإسلامية واستراتيجيات إدارة المخاطر
• صياغة خطة عمل مخصصة لمواصلة تطوير معرفتك ومهاراتك في مجال الخدمات المصرفية الإسلامية
• تحليل دراسات الحالة وأفضل ممارسات الصناعة لتحسين فهمك

الخاتمة:

ومن خلال إكمال هذا البرنامج الشامل الذي يقدمه مركز جينتكس للتدريب بنجاح، سيكون المشاركون قد اكتسبوا أساسًا قويًا في مبادئ وممارسات الخدمات المصرفية الإسلامية. وسيكونون مجهزين للتنقل في المشهد المالي الأخلاقي والمتوافق مع الشريعة الإسلامية، وتقييم المنتجات المالية الإسلامية، والمساهمة في نمو هذا النظام المالي الديناميكي. تمكنهم هذه المعرفة المعززة من متابعة الفرص الوظيفية داخل المؤسسات المصرفية الإسلامية وخدمة العملاء الذين يبحثون عن حلول مالية أخلاقية وموجهة نحو الهدف.