تحميل البروشور

المقدمة

في المشهد المصرفي التنافسي اليوم، تعد مهارات التحليل المالي القوية ضرورية. تمكّنك دورة التحليل المالي التي يقدمها مركز جينتكس للتدريب للمحترفين المصرفيين من التفوق في هذا المجال الحيوي. يزودك هذا البرنامج الشامل بالمعرفة والمهارات العملية اللازمة لتحليل البيانات المالية وتقييم مخاطر الائتمان واتخاذ قرارات الإقراض السليمة.

أهداف دورة التحليل المالي للعاملين في القطاع المصرفي:

• إتقان المبادئ الأساسية لتحليل البيانات المالية (قائمة الدخل، الميزانية العمومية، قائمة التدفق النقدي).
• تعلم كيفية تحليل النسب المالية بشكل فعال لتقييم ربحية الشركة والسيولة والملاءة المالية والكفاءة.
• تطوير الخبرة في تقنيات التحليل المالي الخاصة بالصناعة.
• تطبيق مهارات التحليل المالي لتقييم مخاطر الائتمان واكتتاب القروض.
• فهم منتجات القروض المختلفة وملفات تعريف المخاطر المرتبطة بها.
• بناء مهارات اتصال قوية لشرح البيانات والتوصيات المالية للزملاء والعملاء.
• اكتساب الثقة في تقديم نتائج التحليل المالي ودعم قرارات القروض.

منهجية الدورة

• محاضرات: اكتساب المعرفة التأسيسية من خلال محاضرات يقودها الخبراء حول مفاهيم تحليل البيانات المالية والنسب المالية ومنهجيات تقييم مخاطر الائتمان.
• ورش العمل التفاعلية: قم بتطبيق ما تعلمته من خلال ورش عمل ديناميكية تتضمن تحليل البيانات المالية الواقعية من مختلف الصناعات، ودراسات الحالة لطلبات القروض، والمناقشات الجماعية.
• تمارين النمذجة المالية: اصقل مهاراتك من خلال بناء نماذج مالية للتنبؤ بالأداء المالي المستقبلي وتقييم الجدارة الائتمانية.
• الغوص العميق في الصناعة: استكشف تقنيات التحليل المالي الخاصة بالصناعة وتعمق في دراسات الحالة ذات الصلة.
• محاكاة اكتتاب القروض: المشاركة في محاكاة سيناريوهات اكتتاب القروض، وتطبيق مهارات التحليل المالي لاتخاذ قرارات الإقراض.

الفئات المستهدفة

• يسعى مسؤولو القروض إلى تحسين مهاراتهم في تقييم مخاطر الائتمان واتخاذ قرارات الإقراض المستنيرة.
• محللو الائتمان المسؤولون عن تقييم الصحة المالية للمقترض والتوصية بالموافقات على القروض.
• المهنيون المصرفيون الذين يعملون في مجال الخدمات المصرفية للشركات أو الإقراض التجاري أو إدارة المخاطر.
• أي شخص يسعى لبناء أساس قوي في التحليل المالي للعمل في مجال الخدمات المصرفية أو المالية.

محتوى دورة التحليل المالي للعاملين في القطاع المصرفي:

اليوم الأول: البيانات المالية وأساسيات تحليل النسب

• فهم البيانات المالية الأساسية الثلاثة (قائمة الدخل، الميزانية العمومية، قائمة التدفق النقدي) والغرض منها.
• تعلم كيفية تفسير البنود الرئيسية في كل بيان مالي.
• إتقان حساب وتفسير النسب المالية الرئيسية للربحية والسيولة والملاءة المالية وتحليل الكفاءة.
• تطبيق تحليل النسب على البيانات المالية الواقعية من مختلف الصناعات.

اليوم الثاني: التعمق في تقنيات التحليل المالي

• استكشاف تقنيات التحليل المالي المتقدمة، مثل تحليل الاتجاه، والبيانات ذات الحجم المشترك، وتحليل DuPont.
• التعرف على مفهوم المقارنة المرجعية الصناعية ودورها في التحليل المالي.
• تعلم كيفية تحديد العلامات الحمراء للبيانات المالية ومجالات الاهتمام المحتملة.
• تطوير مهارات التفكير النقدي لتحليل الأسباب الكامنة وراء اتجاهات البيانات المالية.

اليوم الثالث: التحليل المالي الخاص بالصناعة

• استكشاف اعتبارات التحليل المالي الخاصة بالصناعة والمقاييس الرئيسية ذات الصلة بالقطاعات المختلفة (مثل التصنيع والتجزئة والرعاية الصحية).
• تحليل البيانات المالية من الشركات ضمن صناعات محددة، وتطبيق المقاييس والنسب ذات الصلة.
• مناقشة أهمية فهم اتجاهات الصناعة والعوامل الاقتصادية في التحليل المالي.
• تعلم كيفية تصميم تقنيات التحليل المالي بناءً على خصائص الصناعة.

اليوم الرابع: تقييم مخاطر الائتمان واكتتاب القروض

• فهم المبادئ الأساسية لتقييم مخاطر الائتمان للموافقات على القروض.
• تطبيق مهارات التحليل المالي لتقييم الجدارة الائتمانية للمقترض، والقدرة على السداد، وملف المخاطر.
• التعرف على منتجات القروض المختلفة والمخاطر المرتبطة بها (مثل القروض التجارية والرهون العقارية وقروض الأعمال الصغيرة).
• المشاركة في سيناريوهات محاكاة اكتتاب القروض، واستخدام التحليل المالي لاتخاذ قرارات الإقراض وتبرير التوصيات.

اليوم الخامس: مهارات الاتصال والعرض للعاملين في القطاع المصرفي

• تطوير مهارات اتصال قوية لشرح البيانات المالية المعقدة ونتائج التحليل بطريقة واضحة وموجزة.
• إتقان فن تقديم المعلومات المالية للزملاء والعملاء ولجان القروض.
• بناء الثقة في الدعوة الفعالة لاتخاذ قرارات القروض بناءً على التحليل المالي وتقييم المخاطر.
• ممارسة مهارات العرض من خلال محاكاة اجتماعات لجنة القروض وإحاطات العملاء.

الخاتمة:

من خلال إكمال دورة التحليل المالي للمتخصصين المصرفيين التي يقدمها مركز جينتكس للتدريب بنجاح، ستكتسب المعرفة والمهارات العملية اللازمة للتفوق في دورك. ستكون مجهزًا لتحليل البيانات المالية بثقة وتقييم الجدارة الائتمانية واتخاذ قرارات الإقراض المستنيرة التي تساهم في البنك الذي تتعامل معه