تحميل البروشور

المقدمة

تتطلب الطبيعة الديناميكية للأسواق المالية اتباع نهج استراتيجي لإدارة أصول البنك والتزاماته. تلعب إدارة الأصول والخصوم (ALM) دورًا حاسمًا في ضمان الاستقرار المالي للبنك من خلال تقليل المخاطر وزيادة الربحية إلى الحد الأقصى. يزود هذا البرنامج المكثف الذي يستمر خمسة أيام، والذي يقدمه مركز جينتكس للتدريب، المشاركين بالمعرفة والمهارات العملية اللازمة للتغلب على تعقيدات إدارة الأصول والأصول داخل المؤسسات المصرفية. من خلال ورش العمل التفاعلية، ودراسات الحالة الجذابة، والمحاكاة الواقعية، ستكتسب فهمًا شاملاً لمبادئ ALM الأساسية، واستكشاف تقنيات إدارة المخاطر الرئيسية، وتطوير استراتيجيات لتحسين الصحة المالية للبنك.

أهداف دورة إدارة الأصول والالتزامات في الأعمال المصرفية:

• إتقان المبادئ الأساسية لإدارة الأصول والخصوم (ALM) وأهميتها في الأعمال المصرفية.
• تطوير فهم قوي لمخاطر ALM الرئيسية، بما في ذلك مخاطر أسعار الفائدة ومخاطر السيولة ومخاطر الائتمان.
• تعلم تقنيات تحليل الميزانية العمومية للبنك وتحديد التعرض للمخاطر المحتملة.
• استكشف استراتيجيات إدارة مخاطر أسعار الفائدة من خلال تحليل الفجوات ومطابقة المدة وتقنيات التحوط.
• تطوير المهارات اللازمة لضمان السيولة الكافية لتلبية احتياجات التمويل قصيرة الأجل وتقليل اضطرابات التدفق النقدي.
• تعلم تقنيات التخفيف من مخاطر الائتمان من خلال تحليل محفظة القروض واستراتيجيات التنويع.
• استكشاف المتطلبات التنظيمية وأفضل الممارسات للتنفيذ الفعال لإدارة الموجودات والمطلوبات.
• قم بتحليل دراسات الحالة الواقعية لممارسات ALM الناجحة التي تنفذها البنوك الرائدة.
• قم بصياغة خطة عمل مخصصة لتعزيز مهاراتك في إدارة الأصول والأصول (ALM) والمساهمة في إطار إدارة المخاطر في البنك.

منهجية الدورة

يستخدم هذا البرنامج التفاعلي نهجا يركز على المشاركين. فهو يمزج بين محاضرات خبراء ALM وورش العمل الجذابة والمناقشات الجماعية وتحليل دراسة الحالة ومحاكاة تمارين تحليل فجوة الميزانية العمومية وسيناريوهات اختبار ضغط السيولة وفرص التعلم من نظير إلى نظير. ويشارك المشاركون بنشاط في بناء محاكاة لأسعار الفائدة، وتطوير نماذج التنبؤ بالسيولة، وصياغة استراتيجيات تخفيف المخاطر. ومن خلال التعلم التجريبي، يكتسب المشاركون الأدوات العملية والمعرفة النظرية اللازمة لاتخاذ قرارات مستنيرة، وإدارة المخاطر بفعالية، والمساهمة في النجاح المالي للبنك على المدى الطويل.

الفئات المستهدفة

• متخصصوا ALM، ومتخصصوا إدارة المخاطر، ومحللوا الائتمان الذين يسعون إلى تعزيز مهاراتهم.
• المهنيين المصرفيين المهتمين بتوسيع معرفتهم بإدارة الأصول والالتزامات.
• المستشارون الماليون ومديرو المحافظ يسعون إلى فهم أعمق لإدارة المخاطر في الخدمات المصرفية.
• أي شخص مهتم بتطوير المعرفة والمهارات اللازمة للتنقل في عالم ALM والمساهمة في الاستقرار المالي للبنك.

محتوى دورة إدارة الأصول والخصوم في الأعمال المصرفية:

اليوم الأول: أساسيات ALM: الموازنة بين المخاطر والعائد

• الكشف عن أهمية إدارة الأصول والخصوم في ضمان استقرار البنك
• استكشاف المبادئ الأساسية لإدارة الأصول والأصول: مخاطر أسعار الفائدة، ومخاطر السيولة، وإدارة مخاطر الائتمان
• فهم الإطار التنظيمي الذي يحكم ممارسات ALM

اليوم الثاني: إزالة الغموض عن مخاطر أسعار الفائدة: استراتيجيات القياس والتحليل والتخفيف

• إتقان تقنيات قياس التعرض لمخاطر أسعار الفائدة
• استكشاف استراتيجيات تحليل الفجوة ومطابقة المدة واستخدام مشتقات أسعار الفائدة للتحوط
• تقنيات التعلم لتطوير سياسات إدارة مخاطر أسعار الفائدة

اليوم الثالث: ضمان السيولة: التنبؤ بالتدفقات النقدية وإدارة مصادر التمويل

• فهم أهمية إدارة السيولة وأثرها على عمليات البنك
• استكشاف تقنيات التنبؤ بالتدفقات النقدية واختبار ضغط السيولة
• تطوير المهارات اللازمة لتحسين مصادر التمويل والحفاظ على مستويات كافية من السيولة

اليوم الرابع: تخفيف مخاطر الائتمان: تحليل محافظ القروض واستراتيجيات التنويع

• فهم مخاطر الائتمان وتأثيرها المحتمل على ربحية البنك
• استكشاف تقنيات تحليل محفظة القروض وتقييم مخاطر الائتمان
• وضع استراتيجيات لتنويع محفظة القروض وتخفيف مخاطر التركيز الائتماني

اليوم الخامس: بناء إطار قوي لإدارة الأصول والأصول: أفضل الممارسات والطريق إلى الأمام

• استكشاف المتطلبات التنظيمية وأفضل الممارسات للتنفيذ الفعال لإدارة الأصول والأصول
• تحليل دراسات الحالة في العالم الحقيقي لممارسات ALM الناجحة في العمل
• صياغة خطة عمل مخصصة لتنفيذ إستراتيجيات إدارة الأصول والأصول الفعالة في البنك الذي تتعامل معه

الخاتمة:

من خلال إكمال هذا البرنامج الشامل الذي يقدمه مركز تدريب جينتكس بنجاح ، يكتسب المشاركون مجموعة أدوات قيمة للتعامل مع تعقيدات ALM. وسيكونون مجهزين لتحليل البيانات المالية وتحديد وإدارة المخاطر الرئيسية واتخاذ قرارات مستنيرة تساهم في الصحة المالية للبنك ونجاحه على المدى الطويل. وهذا يمكّنهم من لعب دور حيوي في ضمان استقرار وربحية مؤسستهم.