تحميل البروشور

المقدمة

في البيئة المالية الديناميكية الحالية، تعد الإدارة الفعالة لأصول وخصوم المؤسسة المالية أمرًا بالغ الأهمية لتحقيق الاستقرار والربحية على المدى الطويل. تلعب إدارة خصوم الأصول (ALM) دورًا مركزيًا في تخفيف المخاطر المالية وتحسين أداء الميزانية العمومية. يزود هذا البرنامج المكثف الذي يستمر لمدة خمسة أيام، والذي يقدمه مركز تدريب جينتكس ، المشاركين بالمهارات والمعرفة المتقدمة اللازمة ليصبحوا متخصصين في إدارة الأصول الثابتة (ALM). من خلال استكشاف شامل للمقاييس الرئيسية، واستراتيجيات إدارة المخاطر، والتطبيقات العملية، يكتسب المشاركون القدرة على تحليل الميزانيات العمومية، والتنبؤ بالاتجاهات المستقبلية، وتطوير استراتيجيات إدارة الأصول والسلع السليمة لمؤسساتهم.

أهداف دورة الإدارة المتقدمة في الأصول والخصوم (ALM):

• إتقان المبادئ الأساسية لإدارة الأصول والخصوم (ALM) ودورها في الاستقرار المالي.
• احصل على فهم متعمق لمقاييس ALM الرئيسية، بما في ذلك المدة والتحدب ومخاطر أسعار الفائدة.
• تطوير الخبرة في تحليل تأثير تقلبات أسعار الفائدة على الميزانية العمومية للمؤسسة المالية.
• استكشاف استراتيجيات وتقنيات إدارة مخاطر السيولة لضمان التدفق النقدي الكافي.
• إتقان تطبيق تحليل الفجوات لتحديد حالات عدم التطابق المحتملة بين الأصول والالتزامات.
• تطوير القدرة على استخدام أدوات النمذجة المالية للتنبؤ بالأداء المالي المستقبلي والتعرض للمخاطر.
• تحليل تأثير المتطلبات التنظيمية على ممارسات ALM.
• تقييم دراسات الحالة الواقعية للتنفيذ الناجح لإدارة الأصول الثابتة (ALM) في المؤسسات المالية المختلفة.
• قم بصياغة خطة عمل مخصصة لدمج ممارسات ALM المتقدمة داخل مؤسستك المالية.

منهجية الدورة

يستخدم هذا البرنامج التفاعلي نهجا يركز على المشاركين. فهو يمزج بين محاضرات خبراء ALM وورش العمل التفاعلية ودراسات الحالة الواقعية والمناقشات الجماعية والتمارين العملية. يشارك المشاركون بنشاط في تحليل الميزانيات العمومية، وحساب مقاييس ALM الرئيسية، وإجراء عمليات محاكاة تحليل الفجوات، وبناء النماذج المالية، ووضع خطط عمل لتنفيذ استراتيجيات ALM الفعالة ضمن أدوارهم المحددة. من خلال التعلم التجريبي، يكتسب المشاركون المهارات العملية والمعرفة النظرية اللازمة ليصبحوا خبراء استباقيين لـ ALM، مما يساهم بشكل كبير في الرفاهية المالية لمؤسساتهم.

الفئات المستهدفة

• يسعى المتخصصون الماليون ومديرو المخاطر وموظفو الخزانة إلى تعزيز مهاراتهم ومعرفتهم في إدارة الأصول الثابتة (ALM).
• المهنيين المصرفيين والاتحادات الائتمانية المسؤولين عن إدارة الميزانية العمومية وتخفيف المخاطر.
• يحتاج المحللون الماليون ومحترفو الاستثمار إلى فهم أعمق لمبادئ ALM.
• أي شخص مهتم باكتساب الخبرة للمساهمة في التخطيط المالي الاستراتيجي وإدارة المخاطر داخل المؤسسات المالية.

محتوى دورة الإدارة المتقدمة في الأصول والخصوم (ALM):

اليوم الأول: أساسيات ALM: إدارة المخاطر وتحسين أداء الميزانية العمومية

• الكشف عن المبادئ الأساسية لإدارة الأصول والخصوم (ALM) وأهميتها الاستراتيجية
• استكشاف مقاييس ALM الرئيسية: المدة والتحدب وقياس مخاطر أسعار الفائدة

اليوم الثاني: إدارة مخاطر أسعار الفائدة: استراتيجيات التعامل مع ظروف السوق المتغيرة

• فهم تأثير تقلبات أسعار الفائدة على المؤسسات المالية
• إتقان استراتيجيات إدارة مخاطر أسعار الفائدة لحماية الميزانية العمومية

اليوم الثالث: إدارة مخاطر السيولة: ضمان التدفق النقدي الكافي والتمويل قصير الأجل

• استكشاف مخاطر السيولة وعواقبها المحتملة
• تنفيذ تقنيات إدارة مخاطر السيولة لتعزيز الاستقرار المالي

اليوم الرابع: تحليل الفجوات والتنبؤ بها: تحديد حالات عدم التطابق والتنبؤ بالأداء المستقبلي

• استخدام تحليل الفجوة لتحديد حالات عدم التطابق المحتملة بين الأصول والالتزامات
• إتقان أدوات النمذجة المالية للتنبؤ بإدارة الأصول الثابتة وتقييم المخاطر

اليوم الخامس: تطبيق ALM: الاعتبارات التنظيمية ودراسات الحالة واستراتيجيات التنفيذ

• تحليل تأثير المتطلبات التنظيمية على ممارسات ALM
• تقييم دراسات الحالة الواقعية للتنفيذ الناجح لإدارة الأصول والأصول (ALM) في المؤسسات المالية
• صياغة خطة عمل مخصصة لدمج ممارسات ALM المتقدمة داخل مؤسستك

الخاتمة:

من خلال إكمال هذا البرنامج الشامل الذي يقدمه مركز جينتكس للتدريب بنجاح، يكتسب المشاركون المعرفة والمهارات العملية اللازمة ليصبحوا أصولًا قيمة في فرق إدارة الأصول والأصول في مؤسساتهم المالية. وسيكونون مجهزين لتحليل البيانات المالية، وإدارة المخاطر بفعالية، والمساهمة بشكل كبير في تطوير وتنفيذ استراتيجيات إدارة الأصول والأصول السليمة، مما يؤدي في نهاية المطاف إلى تحسين أداء الميزانية العمومية وضمان الاستقرار المالي على المدى الطويل. تمكنهم هذه المعرفة المعززة من لعب دور حاسم في التنقل في المشهد المالي الديناميكي بثقة واتخاذ قرارات مستنيرة تساهم في نجاح مؤسساتهم.